Assessor de investimentos: conheça a importância desse profissional

Quando nos referimos à aplicação financeira, é óbvio que o objetivo de todo o indivíduo que se dedica a elas é otimizar seus recursos e, assim, elevar a própria renda. A grande questão é que alcançar o sucesso nem sempre é uma tarefa simples. Nesse contexto, o assessor de investimentos surge como um poderoso aliado.

Na Lifetime, cabe ao profissional acompanhar as informações da área de análises do BTG Pactual, estar de olho nas diversas variáveis do mercado financeiro, no perfil pessoal do cliente e objetivos. É com base nesses dados que o assessor mostra ao investidor quais aplicações se alinham melhor aos seus interesses.

Levando todo o contexto em consideração, é fácil perceber a importância do profissional. Continue a leitura e descubra por que contar com os serviços de um assessor de investimento é a melhor estratégia.

Expertise no mercado

Um dos requisitos mais básicos e importantes para que o indivíduo se apresente como um assessor de investimentos é o conhecimento sobre o mercado financeiro e os diversos produtos e aplicações que ele oferece.

Mais do que uma visão dos diversos investimentos disponíveis no mercado, o assessor profissional precisa compreender a fundo suas características quanto aos riscos, rentabilidade e liquidez. Tais conhecimentos se fazem necessários para que o assessor de investimentos seja capaz de caminhar lado a lado com seu cliente e falar a respeito de aplicações que, de fato, façam sentido para ele.

Portanto, ao contar com um profissional qualificado, o investidor tem acesso a amplos conhecimentos, o que lhe permite tomar decisões embasadas, aumentando as chances de obter sucesso em suas aplicações.

Controle de riscos

Esse conhecimento sobre o mercado, que um assessor de investimento qualificado precisa ter, permite ao profissional explicar para seu cliente, de modo adequado, os riscos apresentados por cada tipo de aplicação.

Mais do que isso, um profissional capacitado e experiente tem mais facilidade de interpretar eventos que afetam o mercado, como decisões políticas, e, junto com toda a equipe, explicar seus possíveis efeitos sobre os investimentos.

Na prática, isso significa que, caso o momento econômico apresentado pelo país dê indícios de que está para mudar, o assessor pode apontar esse fato para o investidor. Isso permite alocar seus recursos de um modo mais defensivo, se assim for necessário.

Atendimento personalizado

Embora essa informação aparente ser óbvia, é fundamental ressaltar que cada investidor é um indivíduo e, como tal, tem suas próprias necessidades e interesses. Esses fatores precisam ser levados em consideração quando uma carteira de ativos é criada.

Nesse contexto, um dos dados mais relevantes é o perfil do investidor. Uma pessoa mais conservadora, avessa ao risco, tende a obter melhores resultados com aplicações de Renda Fixa. Um investidor mais arrojado, por sua vez, costuma se adequar melhor a investimentos de Renda Variável, mais rentáveis e arriscados.

O assessor profissional tem a qualificação necessária para compreender o perfil de seus clientes e dar início à criação de sua carteira personalizada. Desse modo, seguindo as orientações, o investidor evita se expor aos riscos que ultrapassem o limite considerado aceitável.

Gestão financeira

O cuidado de compor a carteira de ativos do investidor, de acordo com seus objetivos, é fundamental para garantir que ele terá as condições de realizá-los. Principalmente quando nos referimos ao tempo e à liquidez.

Objetivos de curto prazo, como uma viagem anual de férias, demandam recursos em um período muito pequeno. Assim, se todo o capital do investidor estiver alocado em aplicações de baixa liquidez, ele pode ter prejuízos por resgatá-lo antes do prazo correto.

Embora aplicações de alta liquidez ofereçam facilidade para que o investidor resgate seus recursos, a rentabilidade que elas entregam é menor. Por esse motivo, aplicações de menor liquidez e maior rentabilidade são indicadas para investimentos de longo prazo, como a aposentadoria.

Por meio dos serviços do assessor de investimentos, o investidor tem a prerrogativa de alinhar suas aplicações às suas metas com maior facilidade, o que funciona como uma garantia de que seus recursos estão divididos de modo mais eficiente possível.

Gestão de tempo

Analisar o mercado em busca das melhores opções disponíveis e identificar o momento ideal para se realizar o aporte é uma tarefa que demanda tempo. Muitas vezes, pessoas que precisam desenvolver outras atividades não possuem essa disponibilidade.

Dividir o tempo entre sua principal tarefa remunerada e a avaliação do mercado tende a reduzir seu desempenho nas duas atividades, o que gera efeitos negativos em seu patrimônio.

Ao contar com um assessor de investimentos, o investidor consegue se concentrar em sua tarefa principal e caberá ao profissional de investimentos selecionar quais aplicações fazem sentido no momento. Esse é o arranjo mais eficiente, pois, além de deixar o acompanhamento do mercado para um assessor capacitado, o investidor pode auferir mais recursos para investir.

Acompanhamento de carteira

Por mais eficiente que seja uma carteira de investimentos, ela precisa ser atualizada ao longo do tempo. Essa manutenção é fundamental tanto para manter o balanceamento de carteira quanto para remover dela ativos que já não fazem sentido.

Ao confiar o acompanhamento de sua carteira a um assessor profissional, o investidor passa a contar com orientações que permitem identificar os melhores momentos para adquirir e vender ativos, otimizando a rentabilidade de suas aplicações.

A especialização em uma tarefa é requisito fundamental para que ela seja desempenhada da maneira mais eficiente possível. A criação e o acompanhamento de uma carteira de investimentos não é uma exceção à regra.

Levando esse fato em consideração, é fácil chegar à conclusão de que contratar um profissional qualificado e experiente para executar essa tarefa é a melhor opção. Esse simples cuidado reduz de forma drástica os riscos da operação e ainda eleva consideravelmente seus percentuais de retorno. Portanto, contar com o assessor para selecionar e administrar investimentos tende a ser a ideia mais inteligente.

Agora que você conhece a importância do assessor de investimentos e entende como ele pode tornar suas aplicações mais rentáveis, gostaria de ter acesso aos serviços de profissionais qualificados e com ampla experiência de mercado? Entre em contato conosco e conte com os serviços da Lifetime Investimentos.