Por mais que o investidor estude e dedique-se para aprender sobre o funcionamento do mercado, no intuito de identificar as melhores aplicações disponíveis, ele tende a ter uma certa dificuldade em assimilar todo o conhecimento necessário. Isso se deve ao fato de que esse é um assunto vasto. Portanto, contar com uma assessoria em investimentos é uma boa solução para resolver esse problema.
Ao aderir a uma assessoria, o investidor passa a contar com o auxílio de profissionais capacitados e com experiência de mercado. Assim, é possível investir com segurança, pois suas decisões passam a ser tomadas com base em informações de alta confiabilidade.
Esse é apenas um dos benefícios de contar com os serviços de uma assessoria em investimentos. Continue a leitura e entenda a fundo como ela pode otimizar os resultados de suas aplicações financeiras.
Atendimento personalizado
A primeira tarefa desempenhada por um assessor em investimentos é conversar com o investidor e captar informações importantes. Essas lhe permitem verificar, no mercado, as opções de investimentos que melhor atendem a suas necessidades.
Outro ponto importante a ser considerado é que o assessor apresentará ao investidor o cenário macro em que ele está inserido e prestará a ele informações sobre os riscos inerentes a cada aplicação. Mostrará também os rendimentos que cada uma delas pode oferecer.
Depois de captar com o cliente informações a respeito de sua situação financeira, planejamento financeiro, objetivos futuros e de orientá-lo a respeito dos riscos e retorno de cada investimento, o profissional montará uma carteira de investimentos diversificada e alinhada às suas necessidades.
Graças a esse cuidado, o investidor tem a opção de diversificar suas aplicações, o que aumenta a segurança da operação, já que tudo está em linha com seu perfil de investidor e objetivos. Dessa forma, reduz-se o estresse e deixa-o mais próximo de realizar seus sonhos e objetivos.
Além disso, ele continua a contar com o auxílio do assessor tanto para o esclarecimento de dúvidas quanto para sugestões e orientações a respeito de seus investimentos atuais e sobre novas oportunidades disponíveis no mercado.
Investir de olho no futuro
Um dos maiores problemas que o investidor pessoa física enfrenta é que, boa parte das vezes, sua falta de experiência e informação o levam a aplicar seus recursos de forma pouco eficiente. Isso ocorre porque ele geralmente considera apenas o rendimento dos ativos financeiros antes de tomar uma decisão.
O grande problema de tomar decisões usando apenas a rentabilidade como parâmetro, é que existe uma alta possibilidade de determinada aplicação já ter alcançado o retorno esperado. E é nesse ponto que o assessor vai fazer toda a diferença, pois ele estará sempre atento a possíveis mudanças caso isso venha a acontecer.
Se o investidor analisar apenas o retorno que vem sendo entregue, ele pode investir em um fundo que já apresentou uma alta considerável no passado, o que aumenta o seu risco, já que existem boas chances dos ativos desse fundo realizar lucro e inverter a tendência de alta, gerando, assim, um prejuízo momentâneo. Do mesmo modo, ao olhar apenas o retorno do fundo, caso ele esteja baixo, o investidor pode deixar de entrar nele no momento em que está prestes a melhorar seus resultados e valorizar-se, deixando, portanto, de lucrar com essa valorização.
Dado este cenário, podemos assumir que o auxílio dos profissionais em assessoria de investimentos em encontrar as melhores aplicações disponíveis , afeta diretamente o resultado da certeira dos investidores, já que eles possuem habilidades de investir no timing certo e aproveitar as oportunidades.
Gerenciamento de risco
Graças ao atendimento personalizado, que visa identificar as verdadeiras necessidades do investidor, já que o auxílio conta com profissionais capacitados e preparados para identificar os melhores investimentos disponíveis, uma assessoria em investimentos tem o pleno potencial de otimizar os resultados de seus clientes. Sem contar que o pensamento também é focado na segurança e no melhor gerenciamento de risco possível.
Isso ocorre porque, ao preparar uma carteira recomendada para um cliente, o assessor deve diversificá-la, de modo que, caso um investimento entregue um desempenho ruim, as demais aplicações em carteira compensam esse resultado.
Além disso, a partir das informações captadas com o cliente, o profissional pode orientá-lo sobre como realizar a diversificação em sua carteira da maneira mais eficiente, baseado em relatórios de analistas.
Um investidor com muitos recursos, por exemplo, não precisa de aplicações que ofereçam rendimentos muito altos, pois o montante disponível para investir tende a apresentar resultados mesmo com uma taxa de retorno menor. Nesse caso, é mais interessante que ele busque por investimentos que ofereçam mais segurança, com o objetivo de proteger seu patrimônio.
Agora, para um investidor com menos capital, uma aplicação mais rentável é interessante para otimizar seus rendimentos. Esse tipo de aplicação possui seus riscos, mas com o auxílio do assessor em investimentos, eles podem ser gerenciados e por muitas vezes evitados, graças a seus conhecimentos e de estratégias atribuídas por analistas de sua corretora.
Transparência
Uma vez que os gerentes de banco recebem comissão no momento que “vendem” uma determinada aplicação, existe sempre aquela dúvida do investidor se tal aplicação realmente atende a seus interesses e não os do próprio banco. Esse problema não ocorre com a assessoria em investimentos, pois a fonte de seus recursos é originada das corretoras, já que são elas que remuneram os assessores para eles poderem orientar seus clientes.
Para uma corretora, é interessante que o investidor atinja bons resultados. Dessa maneira, ele continuará operando com ela e a indicará a outras pessoas, ou seja, investimentos sugeridos por assessores sempre vão buscar os melhores retornos e benefícios com o intuito de fidelizar seus clientes e buscar suas indicações.
Otimização de tempo
Como o auxílio de uma assessoria de investimentos permite que o investidor dedique seus recursos às aplicações mais alinhadas a seu perfil, no qual lhe entregam o melhor retorno possível, este profissional evita as mais variadas “armadilhas” existentes no mercado. Isso lhe permite alcançar seus objetivos em períodos mais curtos.
Além disso, o assessor ainda cuida de todos os processos referentes à abertura de conta, preenchimento de cadastro, locações e transferências, o que representa um ganho de tempo real para o investidor.
Por fim, é importante salientar que o assessor em investimentos apenas monta para o cliente, uma sugestão de carteira de investimentos — cabe a ele aceitar ou não essa sugestão. Portanto, o investidor está sempre no comando e decide qual caminho vai seguir. O assessor apenas visa orientá-lo a respeito dos caminhos mais seguros e rentáveis.
Para o investidor que busca auferir os melhores resultados em suas aplicações, contar com um assessor em investimentos é importante. Este profissional está preparado para apresentar a ele aplicações que entreguem os melhores resultados no tripé de rentabilidade, segurança e liquidez, o que faz esse serviço ser altamente recomendado.
Gostaria de se informar melhor sobre o funcionamento de uma assessoria em investimentos e conhecer uma empresa séria, com profissionais capacitados e anos de experiência no mercado? Entre em contato conosco. Estamos preparados para esclarecer suas dúvidas e orientá-lo em seus investimentos e aplicações.
Está com dúvidas? Entre em contato com os nossos especialistas.
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