Todos nós sabemos que a finalidade de qualquer investimento é basicamente rentabilizar os recursos dos investidores, com isso, é possível chegar nos objetivos de vida de cada um. Para que essa tarefa seja cumprida com sucesso, porém, é importante que todos conheçam seu próprio perfil de investidor.
Em posse dessa informação, se torna mais fácil alinhar aplicações à sua personalidade, o que permite que sejam administradas de forma intuitiva e acertada.
Aportar recursos em investimentos fora de seu perfil tende a causar inquietações, que podem induzir o investidor a tomar decisões ruins, que acarretem prejuízos. Portanto, não é um exagero afirmar que para o investidor auferir sucesso é fundamental que ele conheça seu perfil pessoal.
Continue lendo e entenda como investir de acordo com seu perfil de investidor tende a otimizar os resultados.
O que é perfil de investidor?
Perfil de investidor é o conjunto de características como personalidade e conhecimentos que, quando reunidas, indicam uma modalidade específica de aplicação mais indicada para o investidor. Isso de acordo com os riscos que ele está disposto a correr e a taxa de retorno que espera receber.
Ao realizar investimentos de acordo com seu perfil pessoal, você tem a oportunidade de alinhar aplicações à suas características e necessidades. Essa atitude reduz o risco no seu estado emocional e o leva a tomar decisões ruins, que conduzam a prejuízos.
Basicamente os perfis de investidor se dividem em três categorias distintas, continue lendo e descubra com qual delas você se identifica.
Perfil conservador
A ideia de expor seus recursos ao risco não agrada o investidor conservador. Por esse motivo ele prefere aplicações mais seguras, embora o rendimento que elas apresentem seja menor, quando comparadas às modalidades mais arriscadas.
Por norma, o investidor de perfil conservador costuma dedicar a maior parte de seus aportes a investimentos de renda fixa, como títulos públicos e privados.
Pessoas que já acumularam uma quantia razoável de capital, capaz de atender plenamente suas despesas, tendem a tomar posições mais conservadoras para garantir a segurança de seu patrimônio.
Investidores iniciantes, sem bagagem o bastante de mercado para analisar aplicações de renda variável, também costumam começar alocando seus recursos em investimentos de renda fixa. Isso graças a sua simplicidade e acessibilidade.
Entre as aplicações indicadas para o investidor conservador é provável que os títulos públicos do Tesouro Direto seja a mais conhecida. Isso porque, ao investir em um título do Tesouro Direto, o investidor está “emprestando” dinheiro ao Brasil, com a garantia do Tesouro Nacional.
Por esse motivo, o Tesouro Direto é visto como o investimento mais seguro e conservador disponível no mercado.
Perfil moderado
O investidor moderado também não está disposto a correr riscos que julga “desnecessários”. Porém, em nome de uma rentabilidade mais elevada, ele está pronto para aceitar uma porcentagem maior de renda variável em sua carteira.
Geralmente esse investidor já possui um conhecimento sobre o mercado e os ativos existentes. Com isso, ele consegue fazer algumas escolhas que elevem uma parte de sua carteira ao risco, elevando também, é claro, a possibilidade de retorno dessa mesma carteira.
Com base nesse conhecimento, o investidor moderado consegue diversificar seus investimentos de forma eficiente, incluindo nela aplicações de renda fixa e variável, com o objetivo de otimizar seus rendimentos e aumentar seu patrimônio. Isso, é claro, sem se expor a riscos demasiados.
O investimento em fundos multimercado, que tem a prerrogativa de aplicar tanto em ativos de renda fixa quanto de renda variável, pode ser uma opção interessante para pessoas com esse perfil de investidor.
Perfil arrojado
O investidor arrojado não costuma se sentir abalado frente às oscilações tão comuns em investimentos de renda variável. Via de regra ele acredita que, ao longo do tempo, a valorização natural de seus ativos tende a superar prejuízos momentâneos.
Para que tenha sucesso, o investidor arrojado precisa ter um conhecimento mais amplo sobre os investimentos em sua carteira e até mesmo a respeito de fatores econômicos, para que possa tomar decisões precisas.
A ajuda de profissionais capacitados pode otimizar seus esforços de maneira significativa.
Embora o investidor arrojado tenha uma clara preferência por aplicações de renda variável, é interessante que investimentos de renda fixa, e alta liquidez, façam parte de sua carteira. Essa atitude funciona como uma garantia de acesso rápido a recursos financeiros, frente à uma emergência.
Provavelmente a bolsa de valores, e os fundos de ações, são os investimentos mais alinhados às pessoas com esse perfil de investidor.
Qual a importância de conhecer meu perfil de investidor?
Se considerarmos que o objetivo dos investimentos é garantir ao investidor recursos para melhorar sua qualidade de vida e realizar seus sonhos, se ocorrer qualquer movimentação que vai contra esses objetivos, certamente podemos assumir que a alocação de alguns ativos está fora do propósito desse indivíduo.
Por esse motivo é importante que cada pessoa respeite seu perfil pessoal na hora de criar uma carteira de investimentos, para que ela seja plenamente capaz de alcançar esse objetivo.
Digamos, por exemplo, que uma pessoa de perfil conservador aloque a maior parte de sua carteira em investimentos de renda variável, como o mercado de ações. É possível que, na primeira oscilação de preços, ela encerre suas posições e venda todos seus ativos no prejuízo.
Já no caso de um investidor arrojado, se sua posição em renda fixa for excessiva, ele pode se sentir desanimado com o tempo necessário para que a aplicação entregue resultados e até mesmo desistir de fazer aportes.
Portanto, respeitar seu perfil pessoal, é necessário para que investidores aumentem seus rendimentos sem perder sua tranquilidade e coerencia.
Como descobrir perfil de investidor?
Para verificar o perfil de investidor de uma pessoa é preciso ter acesso a informações sobre ela. Detalhes como personalidade, objetivos, e conhecimento sobre mercado financeiro são fundamentais para se chegar à uma resposta.
Além disso, é necessário verificar também o momento em que o indivíduo está vivendo. Por exemplo, um indivíduo jovem que começou a construir seu patrimônio, comparado a uma pessoa prestes a se aposentar. Dentre esses dois perfis, certamente haveria discrepância no resultado de cada um deles.
Gostaria de identificar o seu perfil de investidor? Basta entrar em contato com a Lifetime Investimentos e descubra em qual categoria você se encontra.
O investidor que conhece e respeita seu perfil pessoal tem uma carteira de aplicações mais equilibrada, capaz de atender plenamente suas necessidades de rendimento sem expor seus recursos a um nível de risco que ele não está disposto a aceitar.
Portanto, ter esse conhecimento é fundamental para que possam construir e ampliar seu patrimônio de forma constante e segura, sem deixar de lado sua qualidade de vida e paz de espírito.
Agora que você entende porque é tão importante conhecer seu perfil de investidor, compartilhe o artigo em suas redes sociais e deixe que seus amigos tenham acesso a esse conhecimento.
Está com dúvidas? Entre em contato com os nossos especialistas.
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